马会开奖结果,168888开奖现场

当前位置:主页 > 王中王高手机论坛 > 正文

广东山马农林公司涉嫌数据造假被指骗贷养贷

作者: admin 来源:未知 发布时间:2021-08-19

关键词: 广东山诠科技有限公司, ┊阅读:次┊

  广东山马农林发展有限公司是一家大型油茶种植企业,号称拥有种植面积10万亩左右的油茶林。山马公司官方网站宣称,山马公司成立于2006年3月,是全国油茶产业重点企业,其油茶基地是清远市重点建设项目之一,2011年被评为2010年度广东省守合同重信用单位。曾经承担了国家与广东省的一系列重大项目。

  近日,举报人赵先生向中国银行业监督管理委员会广东监管局实名举报广东山马农林发展有限公司(下称山马公司),称山马公司涉嫌采用伪造数据等欺骗手段,骗取广州农村商业银行股份有限公司(下称农商银行)贷款1.5亿元。

  2017年12月28日,中国银行业监督管理委员会广东监管局正式受理赵先生的举报,并发出《信访事项告知书》。

  据《举报材料》显示,山马公司股东为李广健(持股66.67%),何永胜(持股33.3%),法定代表人为何永胜。因自身缺少资金, 山马公司需要向银行贷款。山马公司向广东某农业银行贷款4000万元,后来转向广州农商银行贷款,用贷得的款项偿还了农行的4000万元借款。

  广州农商银行对山马公司每月发放贷款,发放贷款金额约280-300万元/月,至2016年底,山马公司向广州农商银行共贷款1.2亿元。2017年,广东农商发展银行对山马公司追加贷款3000万元,300万元/月的方式发放贷款。

  为监管资金用途,保证贷款资金安全,广州农商银行委托监理单位对山马公司贷款资金进行了监督,监理派驻了工作人员在山马公司位于清远市连州市大路边镇的油茶种植基地进行现场督察。同时,广州农商银行风控部门每年也会对山马公司就贷款有关事宜进行检查。

  然后,在申请贷款过程中,山马公司采取虚报茶油青果数量、夸大还款能力,最后骗取贷款。2016年,山马公司向广州农商行申报的油茶青果数量为3000吨左右,而实际产量为400-500吨。2017年,在贷款期间,山马公司大股东李广健因涉嫌犯罪被网上通缉,现逃至国外。

  同时,山马公司利用银行监理公司只值白班,不值夜班的时间安排,在监理公司不在场的情况下,大量伪造青果入库磅单。有时监理公司监察白班130吨青果入库,过了一个晚上,就变成350吨入库。如法炮制虚假手段,致监理单位得出的油茶青果产量为6000-8000吨。而根据湖南某公司驻山马人员的日夜监督,经双方签字确认,期间总进仓数,含山马基地青果和为耕客代购周边农户青果,总量才有1900吨。

  根据律师调取的广州某第三方审计公司的《审计报告》显示,山马公司2015年青果产量即达到1300吨,而按照山马油茶林的逐渐成熟,逐年产量递增,确实在2017年就应该达到6000-8000吨。

  值得一提的是,以上《审计报告》严重失实,山马公司的油茶林根本连800万货值的青果都凑不齐。

  《举报材料》所反映的情况是否属实呢?一家全部营业收入来自青果收益的油茶种植企业,是如何能支付即将到期的1.5亿贷款呢?每月按期支付给银行的100万元贷款利息又从何而来?目前山马公司是否如约还贷?

  对此,记者赴广州农商行及中国银行业监督管理委员会广东监管局采访时均被拒绝。

  山马公司能骗贷1.5亿元,银行有关领导和有关人员都难逃其咎!是否同流?又是否合污?要广东监管部门去调查才知道真相。如果广东监管部门的调查只是走过场,对以上涉嫌骗贷行为监而不管、视而不见、置之不理,那么我会向上一级监管部门进行举报。举报人对记者如是表示。

  《举报材料》还显示,山马公司有内部人士透露,每月支付给银行的利息,是用银行每月支付的贷款进行偿还的。监理人员伙同山马公司员工共同作假数据,对于这种情况,山马公司负责人员将责任推到银行,声称是银行逼着他造假,而且造假已经从前几年就开始了。

  湖南湘达律师事务所何忠民律师认为,从材料上来看,山马公司以签订经济合同的名义,达到非法占有合同相对方财务的目的,其行为已涉嫌合同诈骗犯罪,依法应当追究山马公司及相关领导和直接责任人员的刑事责任。

  一位不愿透露姓名的广东金融业内人士指出,这种违规的以贷养贷模式,令得山马这家没有现金流造血能力的企业得以延续,银行的违规,令山马在长达5年的时间里没有进行商业模式和经营的改善,而是一直躺在国家贷款的怀抱中,不断以贷养贷。

  该金融专业人士同时指出,山马公司涉嫌骗贷显而易见,而广州农商行为保全自身资金安全,应当立即停止贷款,双马会论坛,申请冻结帐户防止资金出逃,并向法院起诉,查封其质押物。

加入收藏 查看评论复制给好友 打印本页 关闭窗口
  • 织梦CMS官方
  • DedeCMS维基手册
  • 织梦技术论坛